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企业银行结算账户种类说明

来源:信诚开创投资咨询有限公司  ( 2014-12-11 )

一、如何开立企业银行账户
  企业开立基本存款账户的手续如下。
  第一,开立基本存款账户需准备好以下资料,交验银行核实:营业执照正本,税务登记证正本,法人(经办人)身份证原件,组织机构代码证,公章、财务章、法人章,法人授权书。
  第二,如实填写开立单位银行结算账户申请书,并加盖公章。
  第三,开户行应与存款人签订《人民币单位银行结算账户管理协议>,开户行与存款人各执一份。
  第四,填写“关联企业登记表”。
  第五,银行送报中国人民银行核准,中国人民银行核准并核发开户许可证后,开户行会将开户许可证正本及密码、开户申请书客户留存联交与客户签收。开立一般存款账户需要出具基本结算账户开户许可证正本及复印件一份,其他资料与基本存款账户一样。

二、企业银行结算账户种类
  (1)基本存款账户:企业的现金支取,只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户,不得同时开立多个基本存款账户。
  (2) -般存款账户:该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
  (3)临时存款账户:指企业因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。企业有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的,可以申请开立临时存款账户。临时存款账户的有效期最长不得超过两年。
  (4)专用存款账户:指企业按照法律、行政法规和规章,对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
 
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